2025年BNB生态系统中值得关注的7大DeFi项目有哪些？一文盘点

2025-8-20

为何BNB DeFi 项目在2025 年至关重要

随着DeFi 领域的成熟，区块链网络的重要性已超越零售投机。机构玩家、监管机构和企业越来越多地塑造市场格局，推动对结合稳定性、流动性和实际效用的平台需求。 BNB 链在这一转变中脱颖而出，提供了价格合理、开发者活跃和用例不断扩展的特点，这使其成为今年值得关注的关键参与者。

1. BNB 生态系统在DeFi 中的角色

来源: DefiLlama

BNB 链继续在DeFi 领域中占据重要地位，按总价值锁仓(TVL)排名第三，仅次于以太坊和Solana。根据DefiLlama的资料，BNB 链占据了全球DeFi TVL 的5.02%，其生态系统中约有67 亿美元的资金被锁仓。尽管以太坊在市场中占据主导地位，且Solana 近年来获得了关注，但BNB 链持续的市场份额反映出其能够通过价格合理的交易、活跃的开发者参与和强大的零售参与保持其影响力。

拥有78个积极建设中的协议，且每日去中心化交易所（DEX）交易量超过13亿美元，BNB链仍然是最具流动性的去中心化交易生态系统之一。作为一条兼容EVM的链，BNB链也吸引了希望部署可扩展应用的开发者，而不必承担与以太坊相关的高成本。这种可接触性、流动性和社群支持的结合确保了BNB链在不断发展的DeFi市场中继续扮演着重要角色。

2. 监管环境支持BNB的增长

在2025年，塑造加密货币行业的监管明确性也使BNB及其DeFi生态系统受益。美国的《加密货币周》立法，包括GENIUS法案、CLARITY法案和反CBDC法案，为数字资产提供了更清晰的定义，减少了合规的不确定性，并强化了去中心化金融相对于政府控制的替代方案的重要性。

虽然BNB不是美国本土资产，但这些监管措施的全球性影响促进了更多机构对多链生态系统的信心。更清晰的规则降低了风险的感知，让公司和投资者更容易与BNB链协议进行互动。这种监管背景正在帮助BNB项目吸引更多资本、开发者和合作伙伴，强化其在更加稳定和透明的DeFi环境中的角色。

阅读更多:美国GENIUS法案对稳定币的影响及超过2600亿美元的市场规模

3. 机构采用与财政整合推动动能

由Strategy引领的企业财库持有比特币的趋势，作为对抗法币波动的对冲措施，在2025年仍在延续，但公司现在正寻找超越比特币的资产，这些资产通过DeFi参与提供额外的收益机会。以太坊引领了这一转变，得益于质押奖勋和强大的DeFi基础设施。 BNB现在也开始成为另一个战略资产，提供类似的好处，并拥有自己的多元化DeFi生态系统。

BNB的吸引力在于其能够将大型资产的稳定性与活跃DeFi网络的实用性相结合。自从Changpeng Zhao（CZ）揭示超过30家上市公司正在准备涉及BNB储备的项目后，企业对BNB的兴趣加速增长。当BNB于2025年7月达到857美元的历史新高时，这一信心进一步增强，这一价格由机构需求和链上活动的上升所推动。 BNB的五年Sharpe比率为2.5，显示出相对于风险的稳定回报，支持其作为一个可靠资产，即使在市场波动时。

BNB于2025年7月28日达到新的历史高点

透过提供流动性和去中心化金融（DeFi）启用的收益机会，BNB 成为与比特币（Bitcoin）和以太坊（Ethereum）并列的现代企业财务策略核心组成部分，同时其生态系统以独特的方式支持现实世界的金融应用。

2025 年值得关注的7 大 BNB DeFi 项目

BNB 链继续托管各式各样的DeFi 协议，从去中心化交易所到结构化金融平台。这些项目不仅因其在生态系统中的采用而脱颖而出，还因为它们能够应对不断变化的用户需求。以下是2025 年值得关注的7 大 BNB DeFi 项目及其为网络带来的独特价值。

1. PancakeSwap (CAKE)

项目类型：去中心化交易所（DEX）- BNB 链原生

PancakeSwap (CAKE)保持著作为BNB 链上最大的去中心化交易所（DEX）的地位，市占率高达56.6%，并且总锁仓价值超过40 亿美元。该DEX 生态系统经历了重大的演变，BNB 链自2021 年以来首次超越以太坊，在每周DEX 交易量上达到近300 亿美元。这一增长展示了机构和零售投资者对BNB 链交易基础设施的信心。

PancakeSwap 持续创新，不仅限于简单的代币交换，还提供全面的DeFi 服务，包括收益农耕、彩票系统和NFT 市场。该平台拥有190 万用户，并且在过去30 天内进行了5500 万笔交易，使用原生CAKE 代币进行农耕和质押。该协议与其他主要的BNB 链项目进行集成，创建了一个协同的生态系统，使用户能够在不同的DeFi 应用之间无缝移动，同时保持最佳的资本效率。

2. Venus 协议(XVS)

项目类型：借贷平台- BNB链原生

Venus Protocol (XVS)是BNB链上第二大DeFi协议，以TVL（总价值锁仓）计算，作为该网络上首个借贷平台，并获得了Binance Launch Pool的背书。借贷协议领域持续增长，Venus Protocol 使得用户能够在集成钱包中直接质押BNB、USDT和USDC，获得最高10.33%的年化收益率（APY）。这代表着用户可及性和收益优化的显著进步。

Venus使得世界首个去中心化的稳定币VAI 成为现实，该稳定币基于Binance Smart Chain，并由一篮子稳定币和加密资产支持，无需集中化控制。该协议通过战略性集成，特别是与PancakeSwap的集成，将平台发展成为一个全方位平台，使用户能够直接在Venus生态系统内进行加密货币交换。在2021年面对多次挑战后，团队进行了重新品牌设计，并于2022年11月推出了V4版本的更新，带来了显著的改善，并为未来的强劲发展奠定基础，展现了韧性和对长期可持续发展的承诺。

3. Lista DAO (LISTA)

项目类型：液态质押与CDP协议- 以BNB链为主

Lista DAO (LISTA)已经成为BNB链上第三大协议，截至2025年，总价值锁仓（TVL）已经突破28.5亿美元。液态质押衍生市场经历了爆炸性增长，Lista DAO 成为最大的链上流动性中心，拥有超过8,000万USD1，反映了该生态系统中强大的需求和信任。这使得Lista DAO处于机构稳定币采纳浪潮的最前端。

Lista DAO 作为一个开源的去中心化稳定币借贷协议，通过其抵押债务头寸（CDP）系统提供lisUSD，使得用户能够以BNB、ETH、slisBNB 和wBETH 等各种加密资产进行借贷。该协议主要集中在三个领域：为BNB持有者提供液态质押解决方案、稳定币借贷功能，并建立BNBFi生态系统，赋能持有者赚取机会，包括成为首个在Binance Launchpools中得到DeFi BNB资产认可的协议。这一独特的集成使得用户能够在获得链上收益的同时，参与Binance生态系统的奖勋。

4. Aster Protocol

项目类型: 永续去中心化交易所与Restaking - 以BNB链为主

Aster DEX 在BNB链的第五期TVL奖勋计划中获得了4%的委托支持，总计达到3,512 BNB，以表彰其在将流动质押代币整合到DeFi协议中，并使流动质押能够在去中心化交易环境中使用方面的贡献。 Restaking领域获得了显著的动力，这一激勋计划进一步强化了围绕restaking和流动质押技术的生态建设工作，这些技术已成为下一代去中心化基础设施的重要组成部分。

Aster作为下一代去中心化永续交易所，提供无MEV、单键交易的加密货币交易，并且在简单模式下提供最高1001倍杠杆交易，最近推出了代币化股票永续合约，允许24/7交易美国股票，包括Coinbase(COINX)、Apple(AAPLX)、Meta(METAX)、Alphabet(GOOGLX)、NVIDIA(NVDAX)和Tesla(TSLAX)。该协议的asBNB代币作为BNB流动质押衍生物，从Binance Launchpools、HODLer空投和Megadrops中获得奖勋，为用户创造多重收益流，同时保持交易灵活性。

5. Solv Protocol (SOLV)

项目类型：比特币质押和收益协议- 跨链协议

Solv Protocol (SOLV)作为一个知名的比特币质押平台，已在包括BNB Chain、Arbitrum和Merlin Chain在内的多个网络上建立了显著的存在。该协议的总锁仓价值（TVL）已超过2 亿美元，拥有超过55,000 名用户，创造了703 万美元的收入，显示出比特币DeFi 生态系统内的强大采用和实用性。比特币流动质押衍生品市场代表了DeFi 中增长最快的部分，尤其是在机构对基于比特币的金融产品的采用加速的背景下。

由Solv Protocol 发行的SolvBTC，作为首个全链比特币收入资产，作为ERC-20代币，具有可观的流动性，允许用户质押闲置的比特币资产以生成安全的基本收入。该协议已在BNB Chain 生态系统内形成了战略合作伙伴关系，特别是与Lista DAO 合作推出$SolvBTC/$USD1 借贷市场，初期流动性池达到100 万美元，并提供具有吸引力的低借贷利率0.74%。这一合作不仅为SolvBTC 持有者提供了新的实用性，还加强了BNB Chain 上更广泛的DeFi 生态系统，允许用户以SolvBTC 作为担保品，借取USD1 稳定币，而无需出售其比特币资产。

6. Avalon Labs (AVL)

项目类型：比特币借贷和稳定币协议- 跨链协议

Avalon Labs (AVL)作为一个跨多个网络的BTC 资产借贷协议，经历了显著增长，平台在2025 年实现了超过20 亿美元的总锁仓价值，并发放了超过12 亿美元的比特币担保贷款。比特币DeFi 领域已经成为主要的增长动力，Avalon 的USDa 稳定币成为第二大抵押债务头寸（CDP）稳定币项目，锁仓价值约为6.13 亿美元，分布于包括BNB 智能链在内的多个区块链。

Avalon Labs 正在构建比特币的首屈一指的链上金融中心，提供无缝的生态系统，包括BTC 担保借贷、比特币担保稳定币、产息帐户和信用卡服务。该协议推出了首创的固定利率借贷系统，并提供机构流动性访问，允许机构以稳定的8% 利率借取数十亿USDT 贷款。来自YZi Labs（前身为Binance Labs）的近期战略投资将帮助实现多个司法区域的监管合规，并扩展机构贷款业务，旨在成为首家完全受监管的链上比特币金融机构。

7. Pendle Finance (PENDLE)

项目类型: 产息交易协议- 跨链协议

Pendle Finance (PENDLE)作为一个无许可的产息交易协议，将产息资产拆分为本金代币（PT）和收益代币（YT），允许用户执行各种收益管理策略，如固定收益、长期收益和对冲收益下滑。产息交易市场已经显著成熟，Pendle Finance 支持跨越以太坊、Arbitrum 和BNB 链的25 个不同池，其中相当一部分为流动质押衍生品（LSD）池。

Pendle 的v3 升级引入了变革性功能，包括资金费率交易和扩展到非EVM 链，扩大了用户基础并增加了vePENDLE 持有者的潜在费用。 Binance Labs 对Pendle Finance 的战略投资加强了其在塑造下一代DeFi 原生协议中的地位，资金将用于扩展跨多个区块链生态系统的覆盖范围。尽管面对挑战性的市场环境，该协议已显示出显著增长，TVL 增长了近300%，并持有Arbitrum 第十大TVL，并成为最大的RocketPool 以太币持有者。

在使用BNB上的DeFi项目之前的风险与考量

虽然BNB链上的DeFi提供了许多机会，但也存在使用者应该仔细评估的风险。理解这些风险对于保护资产并做出明智决策至关重要。

1. 智能合约漏洞：即使是经过审计的协议也可能存在隐藏的漏洞或被恶意行为者利用的弱点。使用者应该始终验证项目的安全措施，并考虑只使用已建立良好的平台。

2. 市场波动性： DeFi代币对价格波动非常敏感。突如其来的价格波动可能导致损失、抵押仓位被清算或收益下降。风险管理策略，例如止损单和投资组合多样化，是非常重要的。

3. 法规不确定性：全球DeFi的法规环境仍在发展中。政策变动可能会影响用户的访问权、项目运营以及代币估值。随时关注法规的发展有助于减少突发的干扰。

4. 安全威胁与诈骗：除了技术风险，拉盘诈骗和网络钓鱼攻击依然是DeFi领域的威胁。使用者应该始终使用官方项目链接，妥善保存私钥，并避免与可疑的合约互动。

通过了解这些因素并谨慎参与DeFi，使用者可以更好地平衡潜在的回报与所涉及的风险。

最终想法

BNB链继续通过支持多样化的协议来证明其在DeFi领域的相关性，这些协议结合了可用性、流动性和创新性。在2025年，像PancakeSwap、Venus、Solv协议等项目不仅跟上了行业趋势，还积极塑造了去中心化金融的发展。

对于用户来说，这意味着可以访问更高效的工具来进行交易、贷款、质押和收益生成。然而，这些机会伴随着风险，因此深入研究每个协议并关注技术和市场发展非常重要。

随着生态系统的成熟，BNB DeFi项目可能会在将传统金融与基于区块链的替代方案相连接方面发挥更大的作用。无论您是交易员、投资者，还是单纯在探索这个领域，BNB链都提供了越来越多的方式来参与去中心化金融的下一篇章。

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作者：币圈188

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