币圈安全出金方法大全,被冻卡应该如何处理,建议收藏

币圈安全出金方法大全

注意几下几个点,可以比较有效的防止被冻卡。

一、牛市风险提醒

在牛市中,出U和买U的风险不容忽视。特别是线上交易,直接打银行卡风险极高。避免与不熟悉的人交易,确保对方资金来源安全。

二、OTC交易尽量选择币安、欧易这样的大平台。

这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。

三、线上交易安全建议

交易金额不宜过大,避免与不明用途的人交易。尽量使用支付宝进行交易,减少银行卡和微信风险。

四、OTC交易的银行卡一定要采用平常不用的单独卡

与工资卡等分离开,这样即便冻结了,不会影响其他资金的使用,配合调查时,也容易说清资金流向。

五、OTC交易后,不要转到自己其他的银行卡

避免污染了其他资金,配合调查说起来麻烦。要急用钱,可以通过A T M取现或者在线消费掉。

六、尽量选择工作日时段变现

最好选择工作日等正常作息时间进行交易,比如早9点到晚9点之间变现。

七、收款后不要马上转出

卖出U换成人民币后,不要马上转出,放在账户内一段时间。

如果大家惨遭冻卡的话,我们应该怎么解释,才能证明自己并没有参与洗钱活动呢?以下几点建议保存收藏。

首先,个人属于正常的比特币买卖交易,不涉及洗钱等交易;其次自身对于因卖币收到的欠款涉嫌犯罪一事不知情;然后配合提供所有的交易记录、聊天记录、链上转账记录等;最后自身要非常清楚,个人从事数字资产的交易,不会触犯法律。

另外像OTC交易,出金银行卡被冻结公安司法冻结,对方会要求个人提供什么材料,来才能解除冻结的话。

这里常见要提供的资料主要包括:完整的交易记录,比如银行卡流水,链上交易记录,交易平台的订单记录,微信聊天记录(要包含沟通交易过程的内容)、以及其他可以证明资产合法的证据,甚至是收入证明等。

那么,我们一旦不幸收到黑钱被冻卡了,该如何解决呢?

首先,去开户行了解情况冻卡的原因,冻卡的有权机关是哪里。

冻卡的原因可以归纳为两种,银行风控和公安冻结。

第一:银行风控。引起银行风控可能是卡片近期频繁大额转账,分散转入集中转出,集中转入分散转出,快进快出,夜间交易频繁,账户不留余额等,统称为交易异常。因而触发了银行反洗钱风控系统。

第二:公安冻结。通常是账户收过其他涉案的赃款,可能直接收到也可能是间接流过。公安会将所有涉案流水流经的关联账户都进行止付冻结,从而防止资金转移,方便案件侦查。

针对两种冻卡原因,解决方法如下。

一:针对银行风控冻结,带上身份证,银行卡去开户行沟通,并提交相关的流水对账证明,如果有涉及到公安部分政策指令的,还得去本地公安部门配合调查。如果触发反诈中心模控的,还得填写反诈要求的反欺诈申请表,通过审核才能解冻。

二:应付公安司法冻结。先观察3天。看看临时止付有没有变成正式冻结。如果转为正式冻结的,第一时间到开户行,查询冻结该卡的公安单位名称,案件编号和负责该案件的民警姓名。然后跟负责民警取得联系,了解冻卡原因,并配合民警的调查。在核实你本身没有违法违纪的行为存在后,会对你的账户进行解冻处理。

以上就是给大家整理出来的预防冻卡,和解锁冻卡的所有流程跟注意事项,建议大家收藏保存反复观看。

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