币安现货DCA是什么？跟定投又有什么差别？操作设定教学

币圈188

2026-1-23

去中心化金融

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DCA 是什么？

平均成本法（Dollar-Cost Averaging, 简称DCA）是一种常见的投资策略，也就是我们经常听到的「定期定额」投资法。

这种方法的核心概念是：

在固定的时间点
以固定的方式（可以是固定单位数量或固定金额）
买入特定的投资资产

更广义地说，DCA 是指按照特定的频率（如每天、每周或每月）或根据特定的模式（例如当资产价格发生特定变化时），持续买入投资标的。

这个策略的主要目的是：通过分批买入来平均购买成本，从而减少市场波动对整体投资成本的影响。

币安现货DCA 是什么？它跟币安定投有什么不同？

币安提供多种交易机器人，帮助用户依据设定的条件自动执行买入或卖出操作。

每种机器人都有其适用的情境，「币安现货DCA」就是其中一种。

它和我们之前介绍过的「币安定投」机器人一样，都是DCA 的概念。

你可能会想知道：既然两者都是DCA 策略，它们之间有什么区别呢？

主要的差别在于它们的下单和出场机制，现货DCA 是更进阶的DCA 策略，设置也比较有弹性。

为了更清楚地说明这些差异，我们透过以下比较表格来了解：

特性	币安定投	币安现货DCA 特性
主要目的	定期自动投资加密货币，增加币种持有量	利用市场波动，低价时买入更多，高价时卖出更多。一旦达到预期的止盈目标，立刻出场，最终目标是让你获得更多USDT 或囤到更多币种数量。
策略	依照设定的「固定金额」及「频率」，定期自动买入选定币种。	依照设定的「价格偏差」及「下单次数」等参数，自动买卖选定数量的币种
交易方式	只有进场机制，需手动自行出场	多次进场，一次出场
交易频率	依设定的「时间」与「频率」下单。例如：每天下午三点，或每周日早上八点买入。	依设定的「价格偏差」下单。以首单价格为基准，只要币价每波动（首单x 价格变动率）的幅度就下单例如：首单价格30,000 美金，价格变动设1%，表示价格每下跌或上涨300（30,000 x 1%）点，就下单。
机器人参数	较单纯，仅需选好币种，设定每次的交易金额与执行频率。	较复杂，需决定下单价格变动率、金额、次数、止盈百分比等参数。

币安现货DCA 机器人参数介绍

币安现货DCA 的交易机器人提供多种参数设定选项，使用起来会比较复杂。

在开始设置机器人之前，我们先来了解这些可调整的参数分别的功能是什么。

看完参数如果还不太懂，别担心，下个段落我们会举例来说明机器人的运作。

币安现货DCA教学

币安现货DCA 机器人｜运作模式

币安现货DCA 机器人共有两种运作模式－「买入」、「卖出」。

1. 买入模式

目标：随着价格下跌，持续买入，降低平均买入价格
运作方式：
- 当价格越跌，机器人会执行越多买单
- 当价格上涨到你设定的止盈百分比，机器人就会卖出
适合：初始投资是「报价币（Quote Currency）」，以BTC/USDT 为例就是指投入USDT 。
结果：当机器人完整运作一回合，并在预期止盈价位出场，最终你将获得比原本更多的报价币。

2. 卖出模式

目标：随着价格上涨，持续卖出，提高平均卖出价格
运作方式：
- 当价格越涨，机器人会执行越多卖单
- 当价格下跌到你设定的止盈百分比，机器人就会买入
适合：初始投资是「基准币（Base Currency）」，以BTC/USDT 为例就是指投入BTC。
结果：当机器人完整运作一回合，并在预期止盈价位出场，最终你将获得比原本更多的基准币。

币安现货DCA 机器人｜设定价格

1. 价格偏差：设置范围为0.2 – 15%。

价格偏差是基于价格变化幅度，来触发现货DCA 机器人下单的参数。

以首单为基准，若设置为5%，表示价格每下跌或上涨（首单价格x 5%）的幅度，机器人就会根据运作模式，执行一个买单或卖单。

2. 止盈：分为「固定」与「跟踪」两种模式。

固定：设置范围为0.5-200当投资收益达到设定的止盈百分比时，机器人就会获利出场。
例如，设定5% 止盈，当仓位总获利价值到达5% 时，机器人就会关单出场，结束这一轮交易。

跟踪：根据止盈设定率，有不同的设置范围（请注意，某些交易对可能不支持追踪功能。）当价格上涨并持续有利于你设定的方向时，机器人会保持开仓状态，不断获利。
当价格反向移动达到设定的百分比时，机器人会自动卖出并结束这次交易。
举例：假设你设置设定了5% 的止盈和2% 的追踪回调百分比。1.开始：你以100 美元买入一种加密货币。2.价格上涨：价格上涨至105 美元，达到你设定的5% 止盈点，但机器人不会立即卖出，而是继续保持开仓状态。3.继续上涨：价格继续上涨至110 美元，机器人仍保持开仓状态，让你的获利增加。4.价格回调：价格从110 美元回落至107.8 美元（回调了2%）。5.自动卖出：当价格回调到设定的2% 时，机器人自动卖出，结束交易。这样，即使价格回调，你仍然锁定了从100 美元到107.8 美元的利润，而不是只获得5% 的利润。
这就是追踪模式的运作原理，可以帮助你在价格上涨时有机会锁定更高的利润。

币安现货DCA 机器人｜设定投资额

1. 首单金额：最低投入7.5U 起

初始订单的投入金额，可自行设定。

例如，设定1,000 USDT 作为投资金额，首单交易金额最多会是1,000 USDT（包括交易手续费）。

如果没有设定「触发价格」参数，当现货DCA 开始执行时，首单会立刻成交。

2. DCA 订单金额：最低投入7.5U 起

首单后，后续每笔订单的投入金额。

假设价格偏差设5%，DCA 订单金额设100 USDT。

当价格每下跌或上涨（首单价格ｘ 5%）的价格差，现货DCA 机器人就会根据运作模式，完成一笔100 USDT 的进场单（包含交易手续费）

3. DCA 订单数量上限：设置范围为1-100

每回合最多可以下几笔订单。

（每回合或每轮指的是现货DCA 机器人完成一次完整进出场的交易过程）

币安现货DCA 机器人｜进阶设定

1. 触发价格

首单要成交的价格。如果留空，机器人一启动，就会以市场最新成交价进场。

2. 价格偏差乘数：设置范围为0.1 – 10

这个参数决定了你的DCA 机器人在连续下单时，价格差异会如何变化：

设为1：每次下单的价格差都一样
设为大于1：价格差会逐渐扩大
设为小于1：价格差会逐渐缩小

举个例子：

假设你在买入比特币，首单价格是30,000 美元，价格偏差设为1%，价格偏差乘数设为2，

所以价格差为300 （ 30,000 x 1% ）

首单：30,000 美元
第二单DCA 订单：29,700 美元｜计算：30,000 – 300x 2^0（比首单低1%）
第三单DCA 订单：29,100 美元｜计算：29,700 – 300 x 2^1 = 29,100（比首单低3%）
第四单DCA 订单：29,100 美元｜计算：29,100 – 300 x 2^2 = 27,900（比首单低7%）

3. DCA 订单金额乘数：设置范围为0.1 – 10

这个参数决定了你的DCA 机器人在连续下单时，投资金额会如何变化：

设为1：每次下单的金额保持不变
设为大于1：每次下单的金额会逐渐增加
设为小于1：每次下单的金额会逐渐减少

举个例子：

假设你的初始DCA 订单金额是1,000 USDT，金额乘数设为2。

首单：1,000 USDT
第二笔DCA 订单：2,000 USDT（比首单增加2 倍）计算：1,000 x 2 = 2,000
第三笔DCA 订单：4,000 USDT（比第二单增加4 倍）计算：1,000 x 2 x 2 = 4,000
第四笔DCA 订单：8,000 USDT（比第三单增加8 倍）计算：1,000 x 2 x 2 x 2 = 8,000

4. 回合间冷却时间

每回合的休息时间，预设冷却时间为60 秒。

5. 价格范围上下限（最低/最高设定）

设定币种价格上下限，DCA 机器人只会在这个范围内进行交易。

6. 止损

触发交易机器人停止本回合的止损百分比。

7. 触发止损时一并终止机器人

若有勾选，当达到止损百分比时，机器人将终止运作。

币安现货DCA 范例

为了让大家更好理解币安现货DCA 怎么运作，这里用BTC/USDT 交易对举例，分别以「买入」跟「卖出」两种模式示范说明。

现货DCA 范例｜买入模式

买入模式投入的币种是报价币（Quote Currency），以BTC/USDT 来说，就是USDT 。

当机器人完整运作一回合，并在预期止盈价位出场，你将会拿到比当初更多的USDT。

假设你的交易机器人设定如下：

价格偏差：5%
止盈：10%（固定模式）
首单金额：1,000 USDT
DCA 订单金额：1,000 USDT
最大DCA 订单数量：2 笔

总共需要准备的资金：3,000 USDT（首次1,000 + 两次追加各1,000）

运作方式：

首次买入：
- 假设首单买入比特币价格是30,000 美元
- 因此，接下来触发订单的价格差变化为1,500（ 30,000 x 5% ）
- 首单，机器人用1,000 USDT 买入0.0333 个比特币
追加买入：
- 每当比特币价格下跌1,500 点，机器人就会再买入1,000 USDT 的比特币
- 最多会追加买入2 次
卖出获利：
- 当整体获利达到10% 时，机器人就会卖出所有比特币

币安现货DCA教学

（以上为现货DCA 机器人买入模式完整运作一回合的流程，为方便理解运作逻辑，图表数字未扣除交易手续费，且数字经过简化）

现货DCA 范例｜卖出模式

卖出模式投入的币种是基础币（Base Currency），以BTC/USDT 来说，就是BTC 。

当机器人完整运作一回合，并在预期止盈价位出场，你将会拿到比当初更多的BTC。

假设你的交易机器人设定如下：

价格偏差：5%
止盈：10%（固定模式）
首单金额：0.0333 BTC
DCA 订单金额：0.0333 BTC
最大DCA 订单数量：2 笔

总共需要准备的资金： 0.0999 BTC（首次0.0333 + 两次追加各0.0333）

运作方式：

首次卖出：
- 假设首单卖出比特币价格是30,000 美元
- 因此，接下来触发订单的价格差变化为1,500（ 30,000 x 5% ）
- 首单，机器人卖出0.0333 BTC，获得999 USDT
追加卖出：
- 每当比特币价格下跌1,500 点，机器人就会再卖出0.0333 BTC
- 最多会追加卖出2 次
买回比特币：
- 当整体获利达到10% 时，机器人就会用所有USDT 买回比特币