币安智能持仓是什么？怎么用？币安智能持仓的运作方式与原理分析

目录

• 币安智能持仓是什么？
• 币安智能持仓的目的与适用情境
• 智能持仓适用情境
• 币安智能持仓的优点
• 随时监控与平衡
• 靠波动囤积更多币
• 节省操作时间
• 币安智能持仓的缺点与风险
• 手续费堆高成本
• 单一币种暴雷会很惨
• 币种风险可能变动
• 平台安全性
• 币安智能持仓使用教学
• 准备好币安帐户
• 创建智能持仓
• 调整智能持仓参数或关闭
• 还有哪些类似币安智能持仓的功能？
• 币安智能持仓常见问题解答

在币安策略交易页面内，有个「智能持仓」的功能，究竟有多智能？该在什么时候用？

这篇文章就来深入解析币安智能持仓的运作方式与原理，同时我会分享智能持仓的适用情境及优缺点，并以图解示范如何使用，希望能帮助你更加了解智能持仓的概念，并在适当时机使用它。

币安智能持仓是什么？

币安智能持仓（Rebalancing Bot）是币安交易所提供的自动再平衡机器人，当你持有多种加密货币，并希望能将各币价值维持在一定比例时，就可以靠智能持仓来自动化完成。

举例来说，如果你在1,000 USDT 的资产配置内包含比特币及以太币，并且希望他们各占投资组合的50%，则一开始你会各有500 USDT 的比特币及以太币。

随着比特币及以太币的价格波动，原本500 USDT 的比特币可能涨到600 USDT、以太币则涨到1,400 USDT，资产配比不再是1:1，而是3:7。

此时智能持仓就会自动帮你卖掉一些以太币，并拿这些钱买入比特币，变成比特币、以太币各持有1,000 USDT，恢复到1:1 的投资配比。

不仅如此，你还可以设定币安智能持仓的调整规则，「按比例」或「按时间」自动再平衡：

• 按比例：当某币价值相比原配比差异达到指定数值时，才自动平衡回原本的比例。
• 按时间：每隔固定时间就平衡回原本的比例，无论当下比例是多少。

币安智能持仓的目的与适用情境

很多人会很好奇，如果要长期持币的话，买完后放着不动就好了，为什么还要刻意用「再平衡」调整各币种的比例？

原因很简单，智能持仓是为了平衡风险，确保风险维持在自己理想的配比上，不受价格波动影响。

例如当某币价格突然涨很高时，若没有再平衡，就相当于把大量风险押住在这个币，万一突然来个暴跌，便会瞬间让资产大幅缩水。

除此之外，若持有的资产之间有涨跌循环，也能透过每次的再平衡，适时的低买高卖套取更多利润。

智能持仓应用情境

例如在过往行情中，比特币、以太币有轮流强势的趋势，因此若适时地在价格高点卖掉、换成弱势币种，也能在每次的平衡中累积更多币。

智能持仓适用情境

• 长期持有多币种：当你打算长期持有多个加密货币，又想确保资产配比不变时，便能透过智能持仓自动监控与平衡。
• 看中有潜力的板块：以智能持仓一次打包同版块的多个币种，就有机会吃到整个板块的红利。
• 多币种有轮流强势规律：若两个以上的币有轮流上涨的趋势，智能持仓能协助你适时获利了结并累积更多币。

智能持仓之所以适合打包整个板块，是因为当某加密货币板块受到关注时，通常龙头币会先大涨，接着其他币轮流涨。

由于龙头币大涨时，智能持仓会将部分龙头币换成其他币，等于在布局未来将上涨的币，因此才说可以用于布局整个板块。

币安智能持仓的优点

随时监控与平衡

创建智能持仓后，无论你在睡觉、上班还是盯盘，只要币价达到指定条件，智能持仓就会自动协助再平衡，大幅节省盯盘的精力。

靠波动囤积更多币

智能持仓会把总值高的币换成总值低的币，相当于部分获利了结，并布局价值相对低的币，因此若配置得当，长期下来便能累积到更多的加密货币。

节省操作时间

币安智能持仓的操作是全自动化的，一次性设定后，除非要调整平衡条件或补充资金，否则后续的平衡都会自动执行，无需额外花时间关注或操作。

币安智能持仓的缺点与风险

手续费堆高成本

由于智能持仓会根据条件不停地转换币种，因此若条件过于宽松、导致频繁再平衡，便可能浪费大量的交易手续费，并堆高持有成本，在此同时还可能没达到该有的效果。

因此，智能持仓的再平衡条件建议设严格一点，例如比例部分至少差距1% 以上、时间间隔一天以上，才不会动不动就触发再平衡，当然实际情况还是要看持有币种的特性而定。

单一币种暴雷会很惨

当单一币种暴雷、价格不断下跌时，便会触发智能持仓不停的把其他币换成这个币，倘若这个币之后再也没涨回来，就会导致大量亏损，而且你很可能来不及阻止！

富哥就有类似的经验，以为一次持有前十大币种妥妥的，没想到后来LUNA 币崩盘，几乎所有币都被换成LUNA。

不仅如此，富哥当时还忘记有这个持仓，等发现时已经来不及了，只剩下满满的LUNA 仓位！

这边富哥也要强调，智能持仓不是稳赚不赔，是否赚钱与你挑的币有密切关联。

币种风险可能变动

智能持仓讲求的是价值维持在开仓时的比例，但随着时间，加密货币可能因多重因素导致风险变动，当初十拿九稳的币也可能变得一文不值。

此时若还固守当初的比例配置，不根据情况适时调整，便可能导致亏损。

平台安全性

智能持仓需在币安交易所帐户内操作，因此若币安出现任何运营上的风险，就有可能导致投入的钱完全拿不回来。

 

币安智能持仓使用教学

准备好币安帐户

首先，请准备好币安交易所帐户，并把要投入智能持仓的币放进去。

如果还没有币安帐户，可点击链接进入官网，完成注册。

创建智能持仓

进入智能持仓页面

接着从「交易」页面找到「机器人」选单，即可看到「智能持仓」的功能。

币安智能持仓介面

币安智能持仓提供「AI」及「手动创建」两种方式。

AI 就是一次帮你打包好同板块的不同币种，如果你想布局某板块可以搭配使用。

手动创建则是自己挑选币种、配比等，我自己通常是选「手动创建」，因为弹性较大。

创建币安智能持仓

币安智能持仓设定参数包含：

• 币种及比例：要持有哪些币、各币要维持在哪个比率。
• 投资币种：总共要投入多少钱，以BTC+ETH 为例，至少要投入200 USDT。
• 自动再平衡：可设定什么条件下自动执行再平衡、将配比调回前面设定的比例。
• 进阶设定：设定达到某个价位才开始持仓或关闭仓位，无特殊需求不必设定。

币安智能持仓平衡规则

币安自动再平衡的条件包含「按代币比率」及「按时间」：

• 按代币比率：当某币市值比例与原本比率差异达到指定数值后，才会自动再平衡。
• 按时间：每隔设定的时间，无论当下比率如何，都把它调整回最初的比率。

设定完成后，币安就会自动把你投入的币，拿去买对应的币种啰！

调整智能持仓参数或关闭

币安智能持仓管理教学

创建币安智能持仓后，可到下方「所有订单」来管理，点「关闭」可取消智能持仓，若想查看当前持有状况，或调整币种、再平衡条件等则可点「详情」。

增加或减少智能持仓资金

在概览右上方的图示可增加或减少投入的资金。

例如原本只投入500 USDT、你想加码300 USDT，便可以从这里来投入，如此一来便可一起管理。

调整智能持仓币种或再平衡规则

调整币种及再平衡条件的方式则是在「详情」。

调整币种部分，你可以将A 换成B，或是删减持有的币，但至少要有2 种币，且不支援新增其他币种。

再平衡条件则跟创建时差不多，如果觉得当初设得不好，都可以在这边调整。

还有哪些类似币安智能持仓的功能？

除了币安外，各大加密货币交易所多有提供类似的自动再平衡功能，名称通常叫「智能持仓」或「屯币宝」：

交易所	最大币种数量	平衡方式
币安智能持仓	10	比例、时间
OKX 屯币宝	10	比例、时间
派网屯币宝	20	比例、时间、混合

加密货币自动再平衡工具

至于哪个比较好？

我认为挑选重点是哪间交易所比较值得你信任。

毕竟会用到再平衡策略的时机，通常是你打算「长期持有」这些币，因此前提是交易所也活得够久。

不然万一用到一半，交易所「啪！」的一声就倒闭了，那这些币可能也拿不会来，更遑论再平衡啦。

币安智能持仓常见问题解答

使用币安智能持仓后可以修改币种或平衡方式吗？

可以，创建智能持仓后，依旧可以在「所有订单」管理页面调整，唯一要注意的是若原本只有两个币种，就没办法再删除任一个币，同时也无法新增更多持仓币种，仅可换成不同币。

币安智能持仓手续费是多少？

币安智能持仓手续费与现货Taker 交易手续费相同，且可随VIP 等级、使用推荐码等方式获得折扣。

以上就是币安智能持仓是什么？怎么用？币安智能持仓的运作方式与原理的详细内容，更多关于币安智能持仓的运作方式与原理的资料请关注币圈188其它相关文章！